Az adóbevallás kapcsán jutott eszembe, hogy megosszak itt a pénzügyi blogon egy személyes információt magamról. De ezt még sem érdek nélkül teszem. 2015. május 20. a magánszemélyek adóbevallásának leadási határideje. Rendelkezhetsz az adód 1 %-áról. Te kinek adod? Én a Szívbeteg Gyermekek Védelmében Alapítványnak. Hogy miért épp nekik? Tovább>>>> Tovább

Felszámolás alatt a Buda-Cash Brókerház, sok ügyfélnek van ott számlája, köztük sok a nyugdíj-előtakarékossági számla. Milyen számlára kérheted a NAV-tól a befizetéseid után járó összeget, ha a Buda-Cash Brókerháznál vezetted megszűnő NYESZ-R számládat? Konkrét ügyféleset: A nyugdíj-előtakarékossági számlát 2007. évvégén nyitotta ügyfelem, aki 2014 – ben nyugdíjas lett. A Buda-Cash Brókerház felszámolásával 2015. évben valószínűsíthetően […] Tovább

Beszéljünk egy kicsit a nyugdíjtervezésről. Rendkívül fontos téma. Nincs is olyan ügyféllel történő beszélgetésem, tanácsadásom, amelyen ne kerülne szóba. Vannak szép számmal akikkel azért, mert meg akarják oldani saját maguk a nyugdíjukat, nem várnak az állami nyugdíjra; s vannak, akiknek “ébresztőt fújok”, mert eddig nem foglalkozott a kérdéssel, “ó messze van az még….” hozzáállást tanúsítva. […] Tovább

Nem árulok el nagy titkot, ha azt mondom, hogy ma a hazánkban “pénzügyi tanácsadóként”, “befektetési tanácsadóként” dolgozók nagy része alig ért a pénzügyekhez, nem végzett közgazdasági tanulmányokat… Rengeteg a magát független pénzügyi tanácsadónak nevező üzletkötő és az őket tömörítő közvetítő cég (Quantis, OVB, UFS….). De függetlenségük korántsem az. Néhány biztosító-társaság, pénzintézet termékeit értékesítik, de ez […] Tovább

Akkor az idén le fog járni a befektetésed, megtakarításod 5 éves megtakarítási, befektetési ideje. Év végéig döntened kell a megtakarításod “sorsáról”. Ha úgy döntesz, hogy meghosszabbítod a szerződésed és továbbra is a bent lévő pénzedet (teljes összeget) fekteted be újabb 5 évre, akkor megspórolod a gyűjtőévet és 2016. január 1-én újra indul az 5 éves […] Tovább

A mai napon újabb pénzügyi csalás látott napvilágot. A hvg.hu, a hír24 és a police.hu cikkeiben taglalt eset részleteit még nem ismerjük, de van néhány pont, ami szolgáljon tanulságul, mert ugye, az okos a más kárán tanul… Tovább olvasom… Tovább

Lassan már minden devizahiteles kézhez kapja a banki elszámolást tartalmazó levelet, hiszen az elszámoló levelek feladásának határideje a legtöbb bank esetében április 30. volt, de a hitelesek 5%-nak esetében május 6. a végső határidő. Ha Te is közéjük tartozol, azt is megtudod, hogy mennyit kapsz vissza, illetve mekkora törlesztőrészlettel számolhatsz a továbbiakban. De mi van, […] Tovább