Van egy nagyobbacska összeged, amit a fizetésedből megspóroltál? Örököltél? Vagy csak a devizahitel-forintosítás kapcsán visszakaptál több százezer forintot a bankodtól a rég kifizetett hiteled után? Azon dilemmázol, hova tedd a pénzed? Banki lekötést választanál? Számold ki, mennyi marad Neked a végén? Az elmúlt 3 évben folyamatosan csökken a jegybanki alapkamat ( most éppen 1,67%), s […] Tovább

A jegybanki alapkamat 2015 május 27-től csak 1,65%. Bár a legtöbb bank nagyon alacsony mértékű kamatot ad a lekötött betétekre, azért akad olyan ajánlat is, amellyel akár lekötés nélkül is kaphatsz 3,75% kamatot. Tovább

Beszéljünk egy kicsit a nyugdíjtervezésről. Rendkívül fontos téma. Nincs is olyan ügyféllel történő beszélgetésem, tanácsadásom, amelyen ne kerülne szóba. Vannak szép számmal akikkel azért, mert meg akarják oldani saját maguk a nyugdíjukat, nem várnak az állami nyugdíjra; s vannak, akiknek “ébresztőt fújok”, mert eddig nem foglalkozott a kérdéssel, “ó messze van az még….” hozzáállást tanúsítva. […] Tovább

Nem árulok el nagy titkot, ha azt mondom, hogy ma a hazánkban “pénzügyi tanácsadóként”, “befektetési tanácsadóként” dolgozók nagy része alig ért a pénzügyekhez, nem végzett közgazdasági tanulmányokat… Rengeteg a magát független pénzügyi tanácsadónak nevező üzletkötő és az őket tömörítő közvetítő cég (Quantis, OVB, UFS….). De függetlenségük korántsem az. Néhány biztosító-társaság, pénzintézet termékeit értékesítik, de ez […] Tovább

Akkor az idén le fog járni a befektetésed, megtakarításod 5 éves megtakarítási, befektetési ideje. Év végéig döntened kell a megtakarításod “sorsáról”. Ha úgy döntesz, hogy meghosszabbítod a szerződésed és továbbra is a bent lévő pénzedet (teljes összeget) fekteted be újabb 5 évre, akkor megspórolod a gyűjtőévet és 2016. január 1-én újra indul az 5 éves […] Tovább

Úgy tűnik, nincs vége a botrányoknak. A média ismét brókerbotrányként emlegeti a Kun-Mediátor Kft. esetét, pedig a nevezett cég nem pénzügyi-befektetési cég, hanem alapjában véve egy utazásszervező. Biztos, hogy egy utazásszervetőnél kellett befektetni sok-sok embernek? Ki hibázott?   Milyen következtetést lehet ebből az esetből levonni? Az alábbi sorok olvashatók a hvg cikkében: A vállalkozás pénzügyi […] Tovább

Nem tudhatod, mit hoz a holnap. Murphy szerint “Ami el tud romlani, az el is romlik.” Legyen az használati tárgy, vagy “csak” az egészséged. Ha tudatos vagy és anyagi biztonságra törekszel, akkor az előre nem látható, nem tervezhető eseményekre vésztartalékot képzel. Itt gondolok arra például, hogy elromlik a mosógéped, autód; hosszabb ideig, tartósan beteg leszel, […] Tovább

Úgy látom, hírlevélolvasóim, megtakarítással rendelkező ügyfeleim kezdik felfedezni a lakástakarék, lakáskassza terméket. Sok e-mailt kapok ezzel kapcsolatban. Tovább

A tőzsdézéssel, részvények vételével-eladásával sokkal jobban gyarapíthatod a pénzed, mint a bankbetétekkel. Azonban a tőzsdézés jóval veszélyesebb is, ha nem vagy eléggé felkészült. A tőzsdézés izgalmas “játék”. Vele szemben a befektetési alapokkal való vagyongyarapítás unalmasnak tűnik. Folytatásért kattints!! Tovább

A pénzügyi intelligencia, mint tudod, fejleszthető. A kisfiadnak, kislányodnak kiskorától kezdve megtaníthatod a pénz értékét s azt is, hogyan kell bánni vele. Ne gondold, hogy a pénzről felesleges a gyerekeinkkel beszélni. Ne gondold, hogy nem érti meg. Ne gondold, hogy ő nem dönthet pénzügyekben. Az az igazság, hogy ha a gyerekeket kiskoruktól fogva, mindig a […] Tovább